Kejahatan Perbankan dan Modus
Kejahatan perbankan adalah tindakan ilegal atau tidak sah yang biasanya terjadi oleh individu atau kelompok yang terkait dengan sektor perbankan. Ini bisa dari pihak internal (seperti pegawai bank) maupun eksternal (nasabah, hacker, dll.). Masalah kejahatan perbankan merujuk pada berbagai tindakan ilegal atau tidak etis yang terjadi di dalam sektor perbankan, seperti pencurian, penipuan, pencucian uang, penggelapan, manipulasi pasar, dan lain-lain.
Berikut adalah beberapa aspek terkait kejahatan perbankan yang meliputi rahasia, modus operandi, dan beberapa kasus terbaru :
1. Rahasia dalam Kejahatan Perbankan
- Kerumitan Sistem Keuangan. Perbankan adalah sistem yang sangat kompleks, dengan banyak aturan dan regulasi yang berbeda di setiap negara. Pelaku kejahatan sering memanfaatkan celah atau kekurangan dalam regulasi ini untuk melakukan tindakan ilegal.
- Penggunaan Teknologi Canggih. Pelaku kejahatan sering menggunakan teknologi canggih untuk menyamarkan jejak mereka, seperti penggunaan perangkat lunak enkripsi, jaringan pribadi virtual (VPN), dan teknik penghilangan jejak digital.
- Kerjasama Internal. Beberapa kasus kejahatan perbankan melibatkan kerjasama dari orang dalam bank. Mereka yang bekerja di dalam bank mungkin membantu pelaku kejahatan dengan informasi rahasia, manipulasi data, atau mengubah catatan keuangan.
2. Modus Operandi Kejahatan Perbankan
- Pencucian Uang. Proses memproses uang dari kegiatan ilegal melalui saluran yang sah untuk menyamarkannya, sehingga uang tersebut tampak berasal dari sumber yang sah.
- Selanjutnya Penggelapan Dana. Pencurian dana dari dalam bank atau dari rekening nasabah, sering kali dengan memanipulasi catatan akuntansi atau sistem perbankan.
- Juga Penipuan Kredit atau Hipotek. Mengajukan aplikasi pinjaman dengan informasi palsu atau manipulasi nilai properti untuk mendapatkan keuntungan finansial.
- Phishing dan Cyber Crime. Serangan siber yang menargetkan nasabah bank dengan tujuan mencuri data sensitif seperti nomor rekening, kata sandi, atau informasi pribadi lainnya.
- Fraudulent Trading. Manipulasi harga saham atau komoditas melalui transaksi palsu atau spekulasi berlebihan untuk mendapatkan keuntungan pribadi.
3. Kasus-Kasus Terbaru
- Pertama ada Kasus Wirecard (2020). Perusahaan pembayaran digital asal Jerman ini terlibat dalam salah satu skandal keuangan terbesar di Eropa ketika sekitar 1,9 miliar Euro hilang dari neraca perusahaan, yang mengungkap adanya kegiatan penipuan dan manipulasi laporan keuangan.
- Kedua, Kasus 1MDB (Malaysia Development Berhad). Skandal keuangan internasional yang melibatkan dana sebesar miliaran dolar yang dialihkan dan dicuci melalui jaringan bank internasional. Kasus ini melibatkan tokoh-tokoh penting dari Malaysia dan beberapa negara lain.
- Penipuan oleh Wells Fargo (AS, 2016). Bank besar AS ini diketahui telah membuka jutaan rekening palsu tanpa izin pelanggan untuk memenuhi target penjualan, yang menyebabkan kerugian finansial bagi banyak pelanggan.
Buku Kejahatan Perbankan Rahasia, Modus Operandi, dan Kasus-Kasus Terbaru merupakan karya yang secara mendalam membahas fenomena kejahatan perbankan yang merugikan lembaga perbankan, lembaga di luar perbankan, dan masyarakat secara keseluruhan. Buku ini bisa anda dapatkan dari Penerbit Literasi Nusantara.
Dalam perkembangan zaman yang canggih, pelaku kejahatan terus berinovasi dengan menciptakan modus operandi baru. Buku ini disajikan kepada pembaca sebagai hasil karya penyelidikan dan penyusunan yang bertujuan untuk menggali kebenaran di balik kejahatan perbankan yang semakin kompleks serta terorganisir.
Buku ini terbagi menjadi beberapa bagian utama, mencakup pemahaman dasar tentang sistem perbankan, perkembangan teknologi yang menjadi pintu gerbang bagi para penjahat, hingga strategi pencegahan dan penindakan. Setiap bagian didesain untuk memberikan pemahaman yang lebih baik tentang aspek-aspek tertentu dari kejahatan perbankan.
Penulis berharap buku ini tidak hanya menjadi bacaan informatif, tetapi juga menjadi panggilan untuk bersama-sama terlibat dalam upaya pencegahan dan penanggulangan kejahatan perbankan dengan tujuan menciptakan dunia perbankan yang lebih aman dan tepercaya.
Kejahatan Perbankan dan Modus
Di dalam buku ini, memuat materi-materi berikut :
- Konsep Dasar Kejahatan
- Sistem Perbankan
- Peran Penting Perbankan
- Peran Penting Nasabah
- Pengembangan Jasa Bank
- Kejahatan Perbankan
- Modus Operandi Kejahatan Perbankan
- Analisa Kejahatan Perbankan Cybercrime dalam Modus Pencurian Data Kartu Kredit dan Menumbuhkan Kesadaran Data
